FRANCESCO CARAGLIANO

 

 

 

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QUANTO É IMPORTANTE LA CONSULENZA FINANZIARIA?

2023-07-22 14:18

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QUANTO É IMPORTANTE LA CONSULENZA FINANZIARIA?

L'opzione "fai-da-te" può sembrare allettante, ma comporta rischi significativi e spesso....

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⚠️I 10 ERRORI PIÚ FREQUENTI DI CHI INVESTE SENZA CONSULENTE

 

Ricorrere al “fai-da-te” per gestire i propri risparmi e scegliere dove e come investirli, é un’alternativa allettante che può apparire semplice…


Provare a fare trading senza le conoscenze adeguate, é un po’ come fare una scommessa al gioco… può andare bene sì ma comporta dei seri rischi che possono diventare disastrosi

👨‍💼La figura del CONSULENTE FINANZIARIO é appunto quella di un professionista con competenze tecniche di tipo finanziario e comportamentale, regolarmente iscritto all’OCF

>Il ruolo del CONSULENTE FINANZIARIO nella gestione del proprio patrimonio é di fondamentale importanza per diversi aspetti:


>La pianificazione dei propri obiettivi di medio e lungo termine
>Le decisioni degli investimenti più adatti
>Il prospetto di un adeguato piano pensionistico
>La gestione dell’emotività

 

Sono tutti elementi cardine per non incappare in alcuni frequenti errori:

    1.    MANCANZA DI UNA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA: senza una strategia ben definita, si rischia di fare investimenti impulsivi e poco adatti ai propri obiettivi
    2.    MANCANZA DI DIVERSIFICAZIONE: concentrare tutti gli investimenti in un’unica categoria può esporre il patrimonio ad una forte volatilità 
    3.    NON CONSIDERARE IL RISCHIO: valutare a priori il livello di rischio che si é disposti a sopportare e adattare gli investimenti di conseguenza
    4.    VENDERE IN MODO IMPULSIVO: non lasciarsi guidare dalle emozioni, cercando magari di prevedere il mercato a breve termine…reagendo troppo e agendo poco
    5.    TENDENZA A VENDERE PRODOTTI VINCENTI E MANTENERE IN PORTAFOGLIO QUELLI PERDENTI
    6.    RITENERE CHE LA SOLUZIONE MENO CARA SIA SEMPRE LA MIGLIORE: attenzione a quei prodotti che vengono spacciati “senza commissioni”
    7.    ACQUISTARE PRODOTTI CHE NON SI COMPRENDONO: fare un investimento solo perché ce ne ha parlato un amico, senza aver letto di cosa si tratta, può condurre a cattivi risultati
    8.    SEGUIRE LE MODE DEL MOMENTO: evitare assolutamente di investire solo perché un prodotto é particolarmente pubblicizzato, senza conoscerne le caratteristiche
    9.    NON FARE RICERCHE SUFFICIENTI: investire senza documentarsi a dovere delle società o dei mercati di riferimento può portare a decisioni sbagliate
    10.    ASPETTATIVA DI GUADAGNI RAPIDI: qualsiasi investimento richiede tempo…bisogna quindi evitare di essere impazienti cercando risultati immediati

❗️Nonostante tutte queste precauzioni e tutti gli accorgimenti del caso, é sempre bene tenere a mente che tutti gli INVESTIMENTI comportano dei rischi…
…la scelta più prudente che si possa fare é consultarsi con un esperto finanziario

 

Il CONSULENTE FINANZIARIO conosce il proprio cliente, le sue esigenze, i suoi progetti e i suoi obiettivi.
Insieme si potranno pianificare gli investimenti più adatti nel lungo periodo e si sceglierà una soluzione personalizzata tenendo conto del giusto profilo di rischio.

 

Il futuro di ognuno di noi é un argomento troppo importante per affidarsi semplicemente al caso!

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